Se ti sei recentemente avvicinato al mondo degli investimenti, è probabile che tu abbia incontrato una serie di termini e concetti che potrebbero essere nuovi e sconosciuti.
Molti neofiti, tuttavia, tendono a evitare di chiedere chiarimenti su ciò che non capiscono, spesso per timidezza o per paura di apparire inesperti. Questa esitazione può portare a una mancanza di comprensione dei concetti fondamentali, compromettendo così la capacità di seguire e partecipare alle conversazioni e alle decisioni finanziarie in modo informato.
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15 termini da conoscere nel mondo degli investimenti
Per alleviare questa difficoltà e fornire una guida utile per i principianti, abbiamo deciso di compilare e spiegare una serie di termini comuni utilizzati nel linguaggio degli investimenti. Capire questi termini può aiutare i nuovi investitori a sentirsi più sicuri e preparati mentre esplorano il mondo degli investimenti.
Asset class
L’asset class, o classe di attività, si riferisce a una categoria di investimenti che hanno caratteristiche simili e sono influenzati da fattori di mercato, leggi e regolamenti analoghi. Le principali classi di attività includono azioni, obbligazioni, materie prime e immobili.
Backtesting
Il backtesting è un processo utilizzato dagli investitori per valutare le prestazioni storiche di una strategia di investimento. Questo coinvolge l’applicazione della strategia a dati storici del mercato per determinare come avrebbe funzionato in passato in diverse condizioni di mercato. Il backtesting fornisce agli investitori informazioni cruciali sulla validità e l’efficacia della loro strategia.
Bid-Ask spread
Lo spread bid-ask è la differenza tra il prezzo a cui un venditore è disposto a vendere un titolo (prezzo di offerta) e il prezzo a cui un acquirente è disposto a comprarlo (prezzo di domanda). Questa differenza rappresenta il costo di transazione e può influenzare la liquidità e la facilità di scambio di un titolo.
Capital gain
Il capital gain si verifica quando il prezzo di vendita di un’attività supera il suo costo originale di acquisto. Questa differenza positiva rappresenta il profitto realizzato dall’investitore.
Plusvalenza
La plusvalenza si riferisce al profitto generato dalla vendita di un’attività ad un prezzo superiore al suo costo originale di acquisto.
Drawdown
Il drawdown è una misura della perdita massima sperimentata da un investitore o da un fondo durante un determinato periodo di tempo. Rappresenta la differenza tra il massimo storico del valore di un investimento e il suo valore minimo successivo.
Exchange rate
Il tasso di cambio è il valore relativo di una valuta rispetto a un’altra. Questo tasso determina il prezzo al quale le valute possono essere scambiate tra loro.
Fiat money
La moneta fiat è una valuta emessa da un governo e non è supportata da alcun bene fisico. Il suo valore deriva dalla fiducia e dalla stabilità dell’economia e del governo che la emette.
Flat tax
Una flat tax è un sistema fiscale in cui tutti i contribuenti pagano la stessa percentuale di tasse sul loro reddito totale, indipendentemente dal livello di reddito.
Entrata attiva e passiva
Un investimento attivo richiede un monitoraggio continuo e decisioni frequenti da parte dell’investitore per ottenere un rendimento ottimale. Al contrario, un investimento passivo coinvolge meno attività di gestione e può essere più adatto a coloro che desiderano una strategia a lungo termine con meno coinvolgimento attivo.
Holding period
Il periodo di detenzione è il periodo di tempo durante il quale un investitore tiene un’attività nel suo portafoglio prima di venderla. Questo può variare da breve termine a lungo termine a seconda degli obiettivi dell’investitore e delle condizioni di mercato.
Leverage
Il leverage è l’uso di fondi in prestito per aumentare il potenziale di guadagno di un investimento. Anche se può amplificare i profitti, aumenta anche il rischio di perdite.
OPA (Offerta Pubblica di Acquisto)
Un’OPA è un’offerta pubblica di acquisto rivolta agli azionisti di una società con l’intento di acquisire le loro azioni a un prezzo specifico. Questo può essere fatto per aumentare la partecipazione o il controllo nella società bersaglio.
Risk on e Risk off
Questi termini si riferiscono ai sentimenti degli investitori rispetto al rischio. Durante periodi “Risk on”, gli investitori sono più disposti a prendere rischi e cercare opportunità di investimento più aggressive. Al contrario, durante periodi “Risk off”, gli investitori tendono ad essere più cauti e cercare rifugi sicuri per proteggere il proprio capitale.
Comprendere questi termini è fondamentale per navigare nel mondo degli investimenti in modo efficace e consapevole. L’educazione finanziaria è un processo continuo, e imparare costantemente nuovi concetti è essenziale per migliorare le proprie capacità di investimento e prendere decisioni finanziarie informate.
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